金融業務３級 シニアライフ・相続コース
今回は
金融業務３級 シニアライフ・相続コース
試験についてお話しします。
これは
・リタイアメントプラン
・医療・介護
・住居
・相続
・お墓
など、シニア（高齢者）層が避けて通れない課題の、基本的な知識を判定するものです。
ＦＰ試験で得られた知識をいかせるような
ものがないか探していて、こちらに決めました。
銀行業務検定の相続アドバイザーもあったのですが、「シニアライフ」というところにもひかれて。
高齢者の住まいや、介護サービス、墓じまいのことまであって、とても勉強になりました。
こちらは2019年からＣＢＴ方式での受験になっています。
ＣＢＴ方式ははじめてだったので
流れがわからず不安でしたが、
それほど戸惑うことなく受験できました。
時間も30分くらい残りましたが、
早めに試験終了しました。
なんといっても
ＣＢＴはその場で合否がわかるので
いいです！
ただ、一点だけ残念なのは
シニアライフ・相続アドバイザーの認定証。
試験の翌日、ＰＤＦを自分で印刷するんです。
せめて、送ってもらえませんか？
この「シニアライフ～」は
３週間後に
年金アドバイザー３級を
ＣＢＴで受ける予定だったので、
その予行演習のつもりもありました。
体験できてよかったと思います。
※ＣＢＴ方式の流れや感想は
年金アドバイザー３級 のほうでご覧下さい。
この
金融業務３級 シニアライフ・相続コース
は、過去問を２週間くらいやれば
合格できると思います。
ぜひ、挑戦してみてください！
ＣＢＴ方式 年金アドバイザー３級
今日は
年金アドバイザー３級 の試験について
今年(2020年)の年初から、
年金アドバイザー３級の受験に向けて
勉強していたんです。
そして
基本知識 も、技能・応用 も
９割とれるくらい仕上がっていました。
なのに！
コロナ、、
３月の試験は４月に延期、
そして結局 中止(>_<)
もう、がっかりです。
４月からは仕事も忙しかったので
しばらくはなにもせず。
そしてまた、
何かしよう！と思い立って、
２級ファイナンシャルプランニング技能士
の勉強を始めたわけです。
ＦＰについては、
他のページで見てください。
今日は
ぜひともお伝えしたい
年金アドバイザー３級 の
「ＣＢＴ方式」の試験についてです。
コロナの影響もあってか、
この11月から
年金アドバイザー３級も
ＣＢＴ方式で
受験できるようになりました。
●CBT（Computer Based Testing）方式とは●
CBT会場で、コンピュータを使って、検定を受験するシステムです。
CBT方式の試験では、問題用紙や解答用紙を配付せず、コンピュータの画面に問題が表示されます。解答は、選択肢からマウスで選択します。
試験結果は試験終了と同時にコンピュータが採点して、得点や合否がスクリーンに表示されます。
これまでは、年に２回
決まった日時に受験するのみでしたが、
このＣＢＴ方式だと、
自分の都合のよいときに
都合のよい会場で受験できるんです。
でも、せっかく受験するのに、
通常の試験と同じ扱いではないということ
だったら困るので
メールで問い合わせてみました。
お返事は、以下の通りです。
「11月から開始いたしますCBT方式の銀行業務検定試験ですが、従来の全国一斉試験と同様の試験でございます。
違いは、全国一斉試験は同一日時で全国一斉開催ですが、CBTにつきましては、お客様のご都合の良い日時、場所で試験を受ける事が可能ということと、試験結果が即時判定となるということです。
学習教材は、全国一斉実施試験の該当種目対応の通信講座、問題解説集、参考書になります。各種目の最新版をご使用ください。」
とのことでした。
同様の扱いということで
安心して申し込みました。
検定料は通常の試験と同じ。
日時や場所は、
ＣＢＴの登録をしてから、
都合のよい日時を選んで申し込みます。
キャンセル(受験をやめる)は
お金がかかりますが、
日時や場所は、３日前までなら無料で
変更ができます。
そして当日
私は、
年金アドバイザーの前に
１度、他の試験をＣＢＴで受けたので
今回は、流れがわかっていました。
会場につくと、まず受付で
身分証提示。
↓
検温
↓
荷物をすべてロッカーへ
↓
パスワード等がかかれた紙と
ペン１本とA4の白い紙１枚を渡されて
試験を受けるPCへ案内される
↓
席についたらパスワード等入力
↓
画面で簡単な説明を見たあと試験開始
このような流れではじめます。
残り時間は、画面の右上に表示されており
ずっとカウントダウンされています。
最後、時間が足りないとプレッシャーかも。
受付時に時計もはずしますが、
パソコンなので、画面に時間は表示されています。
前に受けた会場では
貴重品(財布など)は持ち込みOKでしたが
今回は特に言われませんでした。
今回の会場は、用紙が１枚で足りなくなったときは、ブザーを押せば持ってきてくれるとのことで、
助かりました！
ただし！
終了後にすべて返却するので
問題をメモして、帰ってから
わからないところを調べる、
などはできません。
会場に、予約時刻より早くついても、
すぐに席に案内してくれて
すぐに始められますので、
ギリギリにいかない方がいいと思います。
解き終わったら、
自分で、画面の試験終了ボタンをクリックします。
なんと、その場で
画面に結果が出ます！
印刷ボタンを押して、終了。
受付へ戻ります。
印刷されたものは、
受付で受け取ります。
その場で合否がわかるって、
私にはすごくよかったです。
次に、試験の内容について。
「基本知識」の30問は
それほど困るような問題もなく、
どんどん進められたのですが、
「技能・応用」には焦りました。
私は、20年3月受験用の問題解説集を
使っていたのですが、
そこにはなかった形式が！！
①老齢基礎年金の年金額
過去問では、出来上がった式の中から
正しいものを選ぶというパターンでしたが、
式がなかったんです、、
年金額が５つあるのみ。
後ろの半額免除の場合は何分の何
というところばかり気にしていて、
令和元年度の780,100円しか覚えていなかった！
(令和２年は781,700円でした、、)
見事に間違えました。
②報酬比例部分相当の老齢厚生年金の年金額計算
これも①同様、年金額のみでした。
(問題文に乗率はありました)
式を選ぶパターンでなれていたため、
なんということもない問題なのに
焦ってしまって。
正解はできたものの、
かなりの時間のロスでした。
③60歳台前半の在職老齢年金&併給調整
ボーナスは年一回で150万を超える
というタイプの問題でした。
2019年10月にも出ていたので、
見たことがあったのに、
なぜか、これ２問とも間違えていました、、
結果しかわからないので、
なぜ間違えたのか振り返りができず、残念。
私は、過去問だと
基礎知識も、技能・応用も９割くらい
とれていたのですが、
出題形式に戸惑い、焦ってしまったせいか、
本試験の結果は、
基本知識 正当率 100%
技能・応用 正当率 70%
でした。
◯ＣＢＴ方式について まとめ◯
メリット
・都合のよい日時や場所で受けられる
・日時や場所の変更が可能
・試験終了後すぐに結果がわかる
デメリット
・周りに他の試験を他の時間帯で受けている人がいるため、出入りするとき集中が切れる
・自分の使い慣れた電卓が使えない(PC画面の電卓を使う)
・賞状がショボい(年金アドバイザーは不明ですが、前に受けた試験はＰＤＦを自分で印刷するタイプでした)
以上、忘れないうちに書きました！
私がＣＢＴ方式で受けるに当たって、
いろいろ調べたのですが、
年金アドバイザーのＣＢＴに関しては
始まったばかりだからか、情報がなく
本当に困ったので、
これから受ける方のために
少しでも参考になればと思い、書きました。
これから受験される方、頑張ってくださいね(^o^)
ＦＰ合格のご報告と、新たな資格への挑戦！
ご報告が遅れましたが、
２級ファイナンシャルプランニング技能士
合格いたしました！！
いつも夜中にブログかいてたのですが、
勉強のあと書く作業がしんどくなってしまって、、
１日サボると、次の日も、、
そうしているうちに、サボりぐせがついてしまったようです。
というわけで、
ブログは書いていませんでしたが、
勉強はちゃんとしていましたよ！
直前には、
自信をもって、
合格できるわ！っていうくらいまで
仕上がっていました。
試験までのこと、
試験当日のこと、
試験についての感想、
試験結果の詳細
等については、
また後日書きますね。
そもそも
なぜ、こんなに遅くなってしまったのか？
実は
続けて、他の資格試験に挑戦していました。
久しぶりに勉強したら、
なんだか楽しくなってきちゃって。
「シニアライフ・相続アドバイザー」
「年金アドバイザー３級」
に挑戦しました。
結果、どちらも合格しましたよ ＼(^o^)／
これら２つについても、
勉強方法や受験してみた感想などを
かきますね、、そのうち(^^;
そして、
勉強が楽しくなってきたので
もうひとつ挑戦しようかと思案中です。
それについても、
また後日！
相続～第１順位は配偶者じゃない？？
７月１５日
☆試験まであと５９日☆
相続の過去問に入りました！
法廷相続分については
わりと大丈夫ですね。
ひとつ勘違いしていたのが
相続の順位。
第一順位は配偶者だと思っていたのですが
配偶者は常に相続人なので
順位とかないんですね！
ちなみに、
第一順位は実子と養子
第二順位は父母(いなければ祖父母)
第三順位は兄弟姉妹です
実子と養子は同等だけど、
父母のどちらか一方のみ同じという兄弟姉妹は
どちらも同じ場合の２分の１です。
ここら辺があまりわかっていなかったので
今回確認できてよかったです。
贈与や相続は
法人税や株取引よりも身近なことなので
自分のためにも
しっかり学びたいなと思います。
★★今日の勉強メモ★★
相続・事業承継 過去問問題集
・民法における相続
不動産まで、とりあえず終了！
７月１４日
☆試験まであと６０日☆
不動産の過去問
終わりました！
不動産はやはり
税金との関係が難しいですね
この場合は非課税とか
免除されるとか
相続の場合は、とか、、
繰り返しやらなきゃですね！
さあ、
明日からは相続に入ります
★★今日の勉強メモ★★
不動産過去問
・不動産は投資
・不動産の有効活用
瑕疵担保責任→契約不適合責任
７月１３日
☆試験まであと６１日☆
試験まで
ちょうど２ヶ月となりました！
間に合うのでしょうか？(^^;
さて、
今日も不動産の過去問の続きを
やっていたのですが、、
この４月の民法改正で
「瑕疵担保責任」が
「契約不適合責任」になったそうで、、
過去問の問題集も
このような記載が
８問も、です！
９月以降の試験では
どのような形で出るのでしょうか？
少し不安になりました。
そして、また１問間違いを見つけたので
お知らせしますね。
過去問問題集の
６ー８の解説の３つ目です。
都市計画税についての特例はありません。
とありますが、
都市計画税についての肢ではありません。
ネットで調べたところによると、
床面積120㎡以下の部分について
３年間又は５年間
固定資産税が２分の１になる
ということのようです。
気づいてよかった！
★★今日の勉強メモ★★
不動産の過去問問題集
・不動産の取得、保有と税金
